Mondadori Store

Trova Mondadori Store

Benvenuto
Accedi o registrati

lista preferiti

Per utilizzare la funzione prodotti desiderati devi accedere o registrarti

Vai al carrello
 prodotti nel carrello

Totale  articoli

0,00 € IVA Inclusa

Gestione di portafoglio e gestione del cliente
Gestione di portafoglio e gestione del cliente

Gestione di portafoglio e gestione del cliente


pubblicato da Egea

Descrizione

Il processo di risparmio gestito coinvolge vari attori: l'intermediario, il gestore, il personale di contatto ed il cliente. Disciplinare il processo significa progettare due fasi distinte nei ruoli e responsabilità ma complementari: la gestione di portafoglio e la gestione del rapporto di clientela. L'eccessiva enfasi sulla prima fase porta a concentrare l'attenzione sulla capacità dei gestori di battere i mercati, svilendo l'importanza della seconda, caratterizzata da 'skills' autonomi di 'personal finance'. La ricerca del CREA esplicita le opzioni strategiche necessarie per una corretta disciplina dell'intero processo, finalizzata a far convergere l'obiettivo della massimizzazione di valore per l'intermediario con quello della soddisfazione del cliente. In caso contrario il primo viene raggiunto (nel breve termine) a scapito del consumo della relazione di clientela. Il personale di contatto deve essere in grado sia di personalizzare la consulenza attraverso un'analisi del profilo del cliente (attitudine verso il rischio, obiettivi specifici e vincoli di bilancio) sia di garantire una permanente assistenza anche in contesti di crisi dei mercati, allorquando la domanda di assistenza raggiunge l'apice mentre l'offerta latita. A questi fini la ricerca svolta dal CREA muove dalla rivisitazione delle opportunità di 'asset&time diversification', per passare al tema della gestione di portafoglio in presenza di vincoli soggettivi con riguardo a spese periodiche programmate per la realizzazione di obiettivi vitali. Infine una sezione discute della formazione di nuove famiglie di indici di mercato utili alla formazione di 'benchmark' personalizzati.

Dettagli

Generi Economia Diritto e Lavoro » Finanza e Contabilità » tecnica bancaria

Editore Egea

Collana Investment managem. & portfolio strategy

Formato Brossura

Pubblicato  01/01/2002

Pagine  122

Lingua Italiano

Isbn o codice id 9788823840034


Curatore Paolo Ghiringhelli  -  P. Ghiringhelli

torna su Torna in cima