Manuale del consulente finanziario. Programma completo per la prova d'esame

Negli anni della più profonda crisi d'identità delle banche italiane e di un sistema creditizio alla ricerca della fiducia perduta, emerge una vivida necessità: ripensare alla qualità della gestione dell'universo finanziario. Come se non bastasse, occorre fare i conti con mercati imprevedibili, economie in difficoltà, rischio sistemico Paese e altre condizionanti variabili socio-politiche che stanno compromettendo gli equilibri delle relazioni internazionali. In un tale scenario l'investitore, che in Italia è rappresentato impropriamente dal risparmiatore, vive in uno stato di grande confusione. Questi, infatti, arriva ormai a domandarsi non tanto quanto potrebbero rendere i propri investimenti ma quanto sarebbe disposto a non perdere, restando combattuto tra rischio senza rendimento di un titolo governativo ed euforiche lusinghe di un titolo azionario. Il risparmiatore (o investitore) di breve periodo è costretto a passare culturalmente in una dimensione di investimento di medio e lungo periodo per mancanza di mere alternative. Per troppi anni i conti correnti, i conti deposito e i libretti di risparmio hanno fornito l'illusione di poter offrire una sorta di conforto psicologico «a tempo», regalando al cliente la convinzione di parcheggiare al sicuro la propria liquidità e di garantirgli un rendimento quasi dovuto, «il pasto gratis» del tasso fisso. Oggi non è più così. La lenta percezione del cambiamento in corso porterà con più consapevolezza a scegliere le strade migliori per allocare i propri risparmi. I recenti straordinari dati provenienti dall'industria del risparmio gestito indicano un cambio di rotta sensibile (il 2016 si è chiuso con un nuovo record storico per il patrimonio gestito dall'industria a 1.937 miliardi di euro, oltre 100 miliardi in più rispetto al dato di fine 2015 - Fonte Assogestioni). In un contesto volto a difendere il consolidato o alla ricerca di possibili rendimenti, ormai quasi impercettibili senza assumersi piccole porzioni di rischio, la figura del consulente finanziario diventa centrale e imprescindibile, ed è chiamata ad affrontare non poche sfide, dalla alta specializzazione nella personalizzazione dei servizi di base al valore aggiunto che occorre fornire per una consulenza altamente qualificata. Ebbene, solo un'abilitazione ottenuta superando un esame ostico, frutto di uno studio attento e scrupoloso, può garantire l'acquisizione di quel solido e trasversale background teorico, necessario per svolgere l'attività di consulente finanziario in modo professionale e competente. Sulla scorta di questa esigenza, nasce la quindicesima edizione del manuale del Consulente Finanziario, totalmente ristrutturato nel suo layout, che tratta in maniera approfondita tutte le materie oggetto della prova valutativa e pertanto si indirizza, oltre che naturalmente agli aspiranti consulenti, anche ai formatori e agli operatori finanziari che vogliano «saperne di più» sul mondo della finanza. In calce ad ogni capitolo un utile questionario che ricalca le domande proposte in sede di esame. A corredo del testo il software di simulazione della prova valutativa con i quiz ufficiali ACF, scaricabile gratuitamente tramite QR-code posto all'interno del volume.

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